El reciente 21 de abril la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) publicó una nueva lista de empresas que realizan actividades financieras desde la informalidad. De modo que, veremos que un primer grupo capta dinero sin autorización de la SBS y un segundo grupo ofrece préstamos de forma fraudulenta.
Es necesario tener en cuenta que el artículo 11 de la Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y Sistema de Seguros y Orgánica de la SBS, indica que las personas que pretendan captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo u otra modalidad debe tener autorización de la SBS.
Negocios que captan dinero sin autorización de la SBS
Shopseo: es una plataforma que ofrecía duplicar el dinero invertido a través de medios digitales en tan solo 20 días, todo bajo el cargo del Ye Wikang, quien desviaba el dinero que invertían los usuarios y reportaba falsas ganancias por tareas diarias que asignaban en la plataforma.
Mined: esta plataforma ofrece supuestas “ideas de inversión” y “alertas” en una plataforma de trading. Además, ofrecen educación financiera en inversión y comercialización captando dinero del público. Actualmente captan gente en el grupo de Facebook del link.
Luxury Capital: es una supuesta empresa de administración de fondos privados en la que indican que son ‘especialistas’ en incrementar el capital de sus inversionistas. Además, aseguran un 20% de rendimiento mensual; sin embargo, hay que tener mucho cuidado con estas promesas de ganancias.
XEVEN Social Crowdfunding: En su página oficial de Facebook indican que son una comunidad de empresarios, emprendedores y profesionales que utilizan un sistema crowdfunding de recompensa, este último, es un sistema colaborativo de financiación que es legal en Perú, sin embargo, XEVEN no cuenta con la autorización.
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Supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos
Las siguientes empresas ofrecen préstamos con la condición de que el cliente realice pagos por diversas comisiones. Luego del abono realizado por el cliente, el préstamo nunca llega a la persona. La SBS resalta que buscan nombres que suenen formales para aparentar legalidad.
| SBS Finance Group | https://www.facebook.com/Sbs-Finance-Group-104566882227729 |
| Financiera Cooperuanos | https://financieracooperuanos.com/ |
| Credy Soluciones S.R.L. | https://www.facebook.com/Credy-Soluciones-SRL-102174189102005/reviews/?ref=page_internal |
| Familias Unidas | https://www.familias-unidascoop.com/nuestra-empresa/ |
Finalmente, cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que presten servicios financieros, sin autorización de la SBS o sin encontrarse registrados, puede ser presentada a esta entidad a los teléfonos 0800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, al correo electrónico [email protected] o ingresando a su página de la www.sbs.gob.pe/informalidad.
